Inwestowanie może być doskonałą formą oszczędności. Ważne jednak, aby robić to z głową. Dlatego coraz częściej Polakom potrzebny jest doradca inwestycyjny. Ma on za zadanie pomaganie klientom w osiąganiu celów finansowych, czyli chodzi o dobór takich strategii inwestycyjnych i instrumentów, aby budżet domowy lub firmowy był zoptymalizowany lub się powiększał.
Co robi doradca, zanim poleci jakąś inwestycję?
Jeśli chodzi o korzystanie z usług takich specjalistów, to bardzo ważne będą do wykonania wcześniejsze analizy. Nie jest żadnym problemem wybranie jakichś narzędzi inwestycyjnych, od których roi się w tej branży. Kluczowe jest podjęcie właściwej decyzji, a musi ona być poparta na przykład oceną sytuacji finansowej klienta. Doświadczony doradca inwestycyjny online lub ten, z którym rozmawiamy w punkcie stacjonarnym, powinien bardzo szczegółowo poznać kondycję finansową klienta, ale także jego cele inwestycyjne. Chodzi także o pełną ocenę ryzyka, horyzont inwestycyjny i wszystkie inne czynniki, które będą wpływały na podejmowanie decyzji inwestycyjnych.
Gdy już te kwestie będą przeanalizowane, to wtedy możliwy jest wybór odpowiednich instrumentów inwestycyjnych. Doradca na podstawie wybranej strategii inwestycyjnej poleci akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne, nieruchomości, kryptowaluty lub surowce.
Czy z doradcą inwestycyjnym warto stale współpracować?
Warto zauważyć, że tego typu porady nie powinny być jednorazowe. Jeżeli zamierzamy trzymać rękę na pulsie naszych inwestycji, to warto nawiązać dłuższą współpracę z takimi doradcami, którzy zapewnią na bieżąco monitorowanie portfela inwestycyjnego. Specjalista taki stale sprawdza sytuację na rynkach finansowych, ale może także doradzić, jakie na przykład opłacą się w przypadku firm szkolenia coachingowe online. Funkcja taka jest więc bardzo odpowiedzialna i polega również na edukowaniu klientów. Zadaniem doradcy jest wyjaśnianie, jakie kursy zawodowe są najbardziej opłacalne lub w co będzie najlogiczniej zainwestować na przykład za kilka lat.